中國消費者報訊(記者聶國春)針對農(nóng)業(yè)銀行風險管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、貼現(xiàn)資金直接回流至銀行承兌匯票出票人等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會8月28日依法對該行罰沒合計5315.6萬元，并對相關(guān)責任人員給予行政處罰。
銀保監(jiān)會當日披露的罰單顯示，農(nóng)業(yè)銀行的主要違法違規(guī)事實(案由)共24項，包括貸款、理財和其他業(yè)務(wù)。例如，貸款方面存在向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、流動資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資、個人住房貸款首付比例違規(guī)、超過實際需求發(fā)放流動資金貸款、貸后管理缺失導致資金被用于房地產(chǎn)開發(fā)和償還銀行承兌匯票墊款等違法違規(guī)行為。理財方面，其違法違規(guī)行為包括銷售非保本理財產(chǎn)品違規(guī)出具承諾函;理財產(chǎn)品相互交易、相互調(diào)節(jié)收益;面向一般個人投資者銷售的理財產(chǎn)品投向股權(quán)投資等。對此，銀保監(jiān)會依據(jù)《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，沒收該行違法所得55.3萬元，罰款5260.3萬元，罰沒合計5315.6萬元。
此外，時任農(nóng)行濮陽縣慶祖分理處主任黃甫和武陟縣支行行長周文，因?qū)︿N售非保本理財產(chǎn)品違規(guī)出具承諾函行為負有責任，分別被警告并各處罰款5萬元。時任農(nóng)行河南省分行副行長王霄漢、湖北省分行行長朱正罡、總行辦公室副主任徐爭、總行內(nèi)控與法律合規(guī)部副總經(jīng)理楊玉玲等人，也受到警告處分。
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