中國(guó)消費(fèi)者報(bào)報(bào)道(記者聶國(guó)春) 人民銀行微信公眾號(hào)近日披露，在國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議辦公室指揮下，全國(guó)“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展首輪集中收網(wǎng)工作。共抓獲涉“兩卡”(電話(huà)卡和銀行卡)違法犯罪嫌疑人4600余名，繳獲電話(huà)卡、銀行卡共計(jì)6.5萬(wàn)余張，對(duì)1.5萬(wàn)名失信人員進(jìn)行聯(lián)合懲戒。
人民銀行支付結(jié)算司相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，納入懲戒的1.5萬(wàn)名人員主要是參與了非法買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)，按照人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2016〕261號(hào))和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2019〕85號(hào))規(guī)定，對(duì)他們采取了不得新開(kāi)立銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)、不得使用銀行的非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶(hù)的措施，包括手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行和POS刷卡，以及關(guān)聯(lián)的微信和支付寶二維碼支付。此外，相關(guān)單位和個(gè)人還要納入金融基礎(chǔ)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行懲戒。
除了對(duì)涉案“兩卡”開(kāi)辦人員全面實(shí)施懲戒措施，人民銀行還從內(nèi)部開(kāi)展倒查，對(duì)開(kāi)辦大量涉案?jìng)€(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)、限期整改。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在一些兼職群中，收買(mǎi)銀行卡的廣告穿上了刷單沖單的偽裝外衣。在一些公共場(chǎng)所的洗手間，收卡廣告也時(shí)時(shí)可見(jiàn)。據(jù)了解，每出售一張實(shí)名制銀行卡，“賣(mài)卡人員”可以得到幾百元，而出售一套完整的“四件套”(身份證復(fù)印件、銀行卡、U盾、綁定的手機(jī)卡)，則可以賺取1000至4000元不等。然而，收走的卡絕大部分被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)。
昆明警方破獲的一起特大妨礙信用卡管理案件顯示，在2019年至2020年間，以姜某等人為首的犯罪團(tuán)伙為謀取非法利益，通過(guò)微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)組建多級(jí)代理，先后在多個(gè)省市廣泛發(fā)展下線(xiàn)，并通過(guò)下線(xiàn)人員向在校學(xué)生、城市務(wù)工人員購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息開(kāi)立賬戶(hù)辦理銀行卡，或者購(gòu)買(mǎi)、轉(zhuǎn)賣(mài)銀行卡，并通過(guò)廣東、福建、云南等5條物流通道將銀行卡輾轉(zhuǎn)偷運(yùn)出境，用于洗錢(qián)、賭博等違法犯罪活動(dòng)，涉案金額超過(guò)1.5億元。
為了斬?cái)嚯娫?huà)卡、銀行卡的買(mǎi)賣(mài)鏈條，遏制違法犯罪活動(dòng)，全國(guó)“斷卡”行動(dòng)自10月10日部署啟動(dòng)。公安部副部長(zhǎng)、部際聯(lián)席會(huì)議召集人杜航偉要求，各地各部門(mén)要堅(jiān)持以打開(kāi)路，以打促治，以打促防，綜合采取多種措施，集中抓獲一大批非法開(kāi)辦、販賣(mài)“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙，整治一大批“兩卡”違法犯罪猖獗的重點(diǎn)地區(qū)，懲戒一大批“兩卡”違法失信人員，全力斬?cái)喾欠ㄩ_(kāi)辦、販賣(mài)“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈，堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生土壤。
據(jù)介紹，“斷卡”行動(dòng)主要打擊開(kāi)卡團(tuán)伙(自行或者經(jīng)組織前往銀行、營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開(kāi)辦銀行卡、電話(huà)卡的人員，以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開(kāi)設(shè)電話(huà)卡、銀行卡或者為開(kāi)設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”)、帶隊(duì)團(tuán)伙(誘騙或者組織他人開(kāi)辦電話(huà)卡、銀行卡的團(tuán)伙)、收卡團(tuán)伙和販卡團(tuán)伙。
中國(guó)社科院法學(xué)研究所研究員支振鋒表示，銀行卡實(shí)行實(shí)名制，出租、出售個(gè)人銀行卡，不僅會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信息泄露或者個(gè)人資金損失，受到人民銀行的信用懲戒，更有可能給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至被追究刑事責(zé)任。
多地警方提醒：買(mǎi)賣(mài)、出借對(duì)公賬戶(hù)以及銀行卡、電話(huà)卡等是違法行為，廣大群眾千萬(wàn)不能貪圖私利觸碰法律底線(xiàn)。對(duì)于廢棄不用的銀行卡應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。如果曾經(jīng)有過(guò)上述違法行為，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)說(shuō)明情況，公安機(jī)關(guān)將根據(jù)如實(shí)供述和提供線(xiàn)索立功表現(xiàn)情況建議對(duì)自首人員減輕或免于刑事處罰。如發(fā)現(xiàn)他人有買(mǎi)賣(mài)銀行卡、手機(jī)卡等違法犯罪行為，請(qǐng)及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，公安機(jī)關(guān)將對(duì)提供有效線(xiàn)索的群眾予以獎(jiǎng)勵(lì)。
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