中國消費者報報道(記者聶國春) 以“債事咨詢”為名，以“化解債務”為誘，以“高額回報”為餌……一種新型非法集資風險正引起各地監(jiān)管部門的高度關注。處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室日前發(fā)布風險提示，提醒人們警惕以“債事服務”名義進行的非法集資。
什么是“債事服務”?知乎上有這樣的解釋：由債務人提供30%“服務費”，解債公司分36個月逐步回購債務人100%的銀行欠款。為了讓債務人放心，繳納服務費后，解債公司會給債務人相應抵押物以免其擔心解債公司“跑路”。
風險提示指出，近來，一些所謂債事服務機構宣稱在債權人、債務人之間搭建服務平臺，承諾收取咨詢服務費、履約保證金后，通過以物抵債、現(xiàn)金分期等方式實現(xiàn)債權、代償債務。此類機構并不審查債權債務關系真實性，也不采取任何解債措施，本質上是以解債之名行集資之實。
在此之前，江西省金融監(jiān)管局也發(fā)布過《關于提示“債事服務”非法集資風險公告》。江西金融監(jiān)管局稱，該局發(fā)現(xiàn)全國多地出現(xiàn)諸如“眾合天下”等所謂的“解債機構”，以提供“債事服務”為名，以化解債務糾紛為由，收取高額服務費，騙取債權人、債務人錢財。江西省金融監(jiān)管局特別提示，所謂的“解債機構”提供的“債事服務”，本質上是拆東墻補西墻的非法集資龐氏騙局。
記者了解到，“眾合天下”已被公安機關以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案打擊。貴州省六盤水市鐘山區(qū)人民檢察院公示的重要案件信息披露，2019年6月以來, 貴州眾合天下債事生活服務有限公司及其關聯(lián)公司貴州眾惢企業(yè)管理咨詢服務有限公司和貴州眾好企業(yè)管理咨詢服務有限公司，未經(jīng)金融管理部門批準在全國范圍內發(fā)展設立加盟連鎖運營公司，發(fā)展固定業(yè)務推廣團隊，采取線上線下結合方式，以提供債事化解解居間服務為幌子，通過簽訂《債事服務協(xié)議》《易物卡購買合同》《委托寄賣合同》等合同，要求請求解債人按解債金額繳納一定比例的費用，承諾每月返還固定的高額收益為誘餌，向社會不特定人群非法吸收資金。經(jīng)查，2019年7月至2020年8月的一年間，眾蕊公司、眾好公司共非法吸收公眾存款1934萬余元。2020年9月25日，鐘山區(qū)檢察院已依法批準逮捕涉嫌非法吸收公眾存款罪的廖某某、段某甲等4人。
2020年12月25日，重慶市公安局渝中區(qū)分局也發(fā)布警方通告，敦促“眾合天下”系列公司涉嫌非法集資犯罪的未到案的涉案人員，主動到各涉案地公安機關投案自首，退繳在上述公司工作期間的提成、獎金、分紅等非法所得，爭取從寬處理。
風險提示指出，此類機構并無實質經(jīng)營活動和收益，所謂抵債物品價格虛高，完全靠拆東墻補西墻維系，資金運轉不可持續(xù)。此外，此類機構以“具有央企、國企背景”“提供等額資產(chǎn)保障”為噱頭，通過線上線下渠道虛假宣傳。有的還設置層級獎勵制度，誘使公眾投資加盟并發(fā)展人員加入，甚至設立仿冒銀行的經(jīng)營網(wǎng)點誤導公眾，快速擴張吸收資金規(guī)模。
“此類機構運作模式違背市場基本規(guī)律，資金鏈極易斷裂，一旦出險參與者將面臨嚴重損失。”處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室提醒公眾增強風險防范意識和識別能力，務必通過合法途徑解決債權債務糾紛，防止上當受騙。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報。
