中國消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國春）為了積極響應(yīng)“金融知識普及月”活動，進(jìn)一步增強(qiáng)大眾學(xué)習(xí)金融知識的獲得感，啟牛學(xué)堂開展了系列直播科普專場活動。近日，對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融投資系博士生導(dǎo)師、副教授劉津宇做客啟牛學(xué)堂直播間，圍繞“投資如何擦亮雙眼”主題，針對普通投資者關(guān)注的“小白如何開展投資、家庭理財(cái)如何配置、投資的基本思路”等熱點(diǎn)話題，進(jìn)行詳細(xì)講解。
劉津宇認(rèn)為，選擇適合的家庭資產(chǎn)配置法十分重要，大部分家庭可以采用標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖，把家庭資產(chǎn)按比例劃分為四個賬戶，通過合理的資產(chǎn)配置來分散風(fēng)險。其中，10%作為日常開銷賬戶，為家庭3—6個月的生活費(fèi)，一般放在活期儲蓄銀行卡中；20%作為杠桿賬戶，主要配置意外傷害和重疾保險，為的是以小博大，解決突發(fā)的大額開支；40%作為長期收益賬戶進(jìn)行保本升值，通常用來購買低風(fēng)險低收益的債券、信托等；30%作為投資收益賬戶，一般用來投資于風(fēng)險偏好和收益更高的股票、基金、房產(chǎn)等，為家庭創(chuàng)造收益。
金融風(fēng)險是投資市場永恒的話題。劉津宇普及了投資市場常見的風(fēng)險，并指出投資者防范金融風(fēng)險的三大原則。第一，既不退避三舍，也不橫沖直撞，而應(yīng)該謀而后動。第二，不貪小便宜。第三，選擇正規(guī)、合法、實(shí)力雄厚、信譽(yù)高的金融機(jī)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，投資者還需保持理性和警惕，對于高風(fēng)險投資應(yīng)積極關(guān)注風(fēng)險狀況，及時調(diào)整投資計(jì)劃，設(shè)置合適的止損點(diǎn)，對于低風(fēng)險投資則應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注資金實(shí)時狀況、信息安全等。
針對未來趨勢，劉津宇表示，目前全球面臨經(jīng)濟(jì)下行壓力，投資者可先靜觀其變，更多配置一些風(fēng)險偏低的投資產(chǎn)品。長遠(yuǎn)來看，經(jīng)濟(jì)向好的預(yù)期沒變，相信未來還會存在更多好的投資機(jī)會，投資者可以儲備彈藥，耐心、冷靜地“等風(fēng)來”。
