中國消費者報福州訊（記者張文章）8月中旬，中國人民銀行福州中心支行發(fā)布8則行政處罰信息。泉州銀行股份有限公司（以下簡稱泉州銀行）、福建福清匯通農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱福清匯通農商行）2家銀行涉嫌多項違法被警告并罰款，6名相關責任人也受到相應處罰。
經查，泉州銀行存在以下14項違法行為：未按規(guī)定報送統(tǒng)計報表；開立個人銀行結算賬戶未按規(guī)定備案；涉詐賬戶管理不到位；未按規(guī)定建立反假內部管理制度和操作規(guī)范；相關人員不具備反假專業(yè)能力；未按規(guī)定解繳假幣；占壓財政存款或者資金；向金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按照規(guī)定對異議信息進行標注；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報告大額交易或可疑交易報告；存在虛假或引人誤解的營銷宣傳；違反消費者金融信息保護規(guī)定；違反金融消費者保護內部控制及其他管理規(guī)定。
8月7日，中國人民銀行福州中心支行依法對泉州銀行予以警告，并處罰款426.5萬元；時任泉州銀行副行長賴某軍對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報告大額交易或可疑交易報告2項違法行為負有責任，被罰6.8萬元；時任泉州銀行零售業(yè)務部總經理王某彬對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法行為負有責任，被罰款4.4萬元；時任泉州銀行運營管理部總經理柯某璇對該行涉詐賬戶管理不到位、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務2項違法行為負有責任，被警告并處罰款9.4萬元；時任泉州銀行普惠金融部總經理潘某對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法行為負有責任，被罰4.4萬元；時任泉州銀行法律合規(guī)部總經理吳某忠對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報告大額交易或可疑交易報告2項違法行為負有責任，被罰款6.8萬元。
福清匯通農商行存在以下違法行為：未按規(guī)定報送統(tǒng)計報表；涉詐賬戶管理不到位；占壓財政存款或者資金；向金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人。2023年8月7日，中國人民銀行福州中心支行依法予以警告，并處罰款155萬元；時任福清匯通農商行計劃財務部總經理張某對該行涉詐賬戶管理不到位的違法行為負有責任，被警告并處罰款5萬元。
