中國消費者報報道（記者張文章）“藥到病除，治療無效則全款退回”“歐洲6國14天游大促銷”“加入萬元品質(zhì)生活會員每年送600枚生態(tài)散養(yǎng)雞蛋、20公斤生態(tài)散養(yǎng)豬肉……”今年，福建省金融機構(gòu)在深入開展“全民反詐在行動”中不斷創(chuàng)新宣防模式，利用窗口反詐“最后一關(guān)”優(yōu)勢發(fā)現(xiàn)不少打著消費名義的涉老詐騙線索，并聯(lián)合公安部門成功攔截多起涉老詐騙轉(zhuǎn)賬。近日，記者對此進行調(diào)查梳理。
小心健康服務詐騙
“麻煩轉(zhuǎn)1.47萬元，備注是游某某的健康服務費?！?月6日，中信銀行三明分行營業(yè)廳內(nèi)，游女士要將錢轉(zhuǎn)給某醫(yī)文化傳播公司。銀行工作人員在協(xié)助核對信息時發(fā)現(xiàn)可疑情形：收款方是今年6月剛注冊的新公司，經(jīng)營范圍包括養(yǎng)生保健服務（非診療）、中醫(yī)養(yǎng)生保健服務（非診療）、健康咨詢服務（非診療），與游女士所表述的該公司提供的“導引術(shù)”“可食用面膜”等業(yè)務關(guān)聯(lián)性牽強。在核實過程中，工作人員得知游女士近期已向該公司的不同賬戶陸續(xù)轉(zhuǎn)了幾筆錢。
該銀行網(wǎng)點當即啟動應急機制。15分鐘后，民警趕到現(xiàn)場并拿出相關(guān)案例照片，試圖說服游女士，但勸說無效。民警立即聯(lián)系她的家人。在家屬勸說和民警的以案示警下，游女士情緒漸漸平復，并放棄轉(zhuǎn)賬。經(jīng)了解，此前，游女士因相信醫(yī)療“偏門”信息被騙了幾十萬元。為了防止游女士再次受騙，三明分行營業(yè)部當天向反詐中心96110報備，對游女士名下所有銀行卡采取了臨時性暫停非柜面業(yè)務的保護措施。
記者了解到，近幾年，保健品銷售、健康服務詐騙呈高發(fā)態(tài)勢，騙子專門盯上有健康焦慮、輕信“偏門”的中老年人，常以奇產(chǎn)品、新療法為誘餌，以包治百病等虛假承諾進行誘導，再以小額多次轉(zhuǎn)賬降低老年人警惕，或者以“無效退款”的虛假承諾要求老人一次性匯款。
直播間低價游“有坑”
5月27日，60多歲的李女士在兒子陪同下到中信銀行龍巖市新羅支行辦理銀行卡。李女士此前在某直播間以1.1萬元搶購了所謂歐洲6國14天游套餐，被要求交納最低5萬元的保證金。在李女士準備掃碼支付時，工作人員發(fā)現(xiàn)多處異常：轉(zhuǎn)賬文檔中設置了多個金額選項（5萬、10萬等）的二維碼，掃碼顯示的收款方名稱與老人提供的旅行社營業(yè)執(zhí)照信息不符，且1.1萬元歐洲6國游價格遠低于市場正常水平。工作人員判斷這可能是一起詐騙，勸阻李女士。經(jīng)過反復溝通，李女士最終同意暫停支付，并前往派出所核實情況。警方調(diào)查后確認該旅游項目為詐騙陷阱。
據(jù)記者了解，此類直播間旅游產(chǎn)品往往以低價為誘餌將消費者吸引到直播平臺外進行交易，然后以“境外保證金”“共同旅游，放心匯款”“豪華游，提前匯款更優(yōu)惠”等為由誘騙老年人往陌生賬戶匯款。
民警和銀行工作人員聯(lián)動勸阻。泉州市反詐中心供圖
7月24日，消費者林某到光大銀行晉江支行，要求提前支取240萬元定期存款并轉(zhuǎn)賬。工作人員在例行詢問時發(fā)現(xiàn)，林某言辭閃爍、神情緊張，稱要將資金轉(zhuǎn)給省外某對公賬戶用于投資，對方承諾“每日回報10%”且“機會難得、必須馬上轉(zhuǎn)”。工作人員察覺異常，立即啟動警銀聯(lián)動機制，迅速核實收款企業(yè)信息（確認系詐騙套路），并同步上報反詐中心、轄區(qū)派出所。民警迅速到場。經(jīng)民警和銀行工作人員耐心勸導，林某恍然大悟，意識到自己深陷騙局。
專業(yè)人士表示，此類案例是典型的虛假投資理財騙局。騙子往往稱有“優(yōu)質(zhì)項目”或“內(nèi)部渠道”，利用“高收益低風險”“名額有限過期不候”等話術(shù)制造緊迫感，誘騙受害者將大額資金投入虛假平臺。
“福利”背后是陷阱
花費1萬元，加入某某生態(tài)萬元品質(zhì)生活會員，每年可領(lǐng)取600枚生態(tài)散養(yǎng)雞蛋、20公斤生態(tài)散養(yǎng)豬肉、15公斤生態(tài)原漿豆油、9公斤生態(tài)原漿白酒、40公斤生態(tài)全麥面粉、8只生態(tài)散養(yǎng)飛鴨、2箱生態(tài)散養(yǎng)羊肉，還贈送1萬旅游積分。這些福利可以按月領(lǐng)取，此外，一年還可獲得2000元高息。投資“有機生態(tài)產(chǎn)品”項目月月收獲生態(tài)食品，這樣的會員福利你心動嗎？8月20日，福州市公安局披露了1起針對老年人的新騙局。
借助案例向老年人剖析養(yǎng)老詐騙手法。福州市公安局鼓樓分局供圖
近日，葉先生來到福州鼓樓區(qū)某銀行，稱要轉(zhuǎn)賬20萬元獲取某公司有機生態(tài)產(chǎn)品項目份額。在銀行工作人員的詢問下，葉先生稱對方許諾“每投資1萬元，一年可獲2000元高息”，還能定期領(lǐng)取雞蛋、豬肉等生態(tài)食品福利。葉先生表示不認識收款人，僅知道對方是“某公司高管”。“這很可能是不法分子設下的圈套?！泵鎸︺y行人員的勸阻，葉先生堅信該項目穩(wěn)妥可靠，表示此前多次小額投入都如期收回了本息。銀行工作人員勸說無果，向派出所求助。民警趕到后，耐心地向葉先生剖析“投資返利+贈送禮品”的相關(guān)案例和詐騙手法。葉先生意識到自己險些落入詐騙陷阱。
福州警方提示老年群體，所謂穩(wěn)賺不賠背后，往往是血本無歸的陷阱，不輕信超高回報承諾、不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬、不貪圖小恩小惠，遇到以超高回報為誘餌要求向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬的投資，承諾“保本高息”“短期暴利”的理財項目，務必保持高度警惕。
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